Montségur Patrimoine I combine actions et taux dans un profil diversifié prudent. Son indice composite et la distinction entre frais de gestion, coûts du DIC et risque de marché sont les premiers éléments à examiner.
À retenir
- L’analyse concerne la part I FR0010784793, distincte de la part C.
- Le repère publié associe 30 % d’actions zone euro et 70 % d’€STR capitalisé.
- La part est valorisée quotidiennement et classée SRI 3 sur 7 dans les documents cités.
- Un profil prudent ne constitue pas une garantie de capital ni de performance.
Pourquoi l’indice composite importe
Montségur Patrimoine I, ISIN FR0010784793, est un FCP diversifié de Montségur Finance. Son indicateur associe 30 % de FCI EMU 50 EUR NR et 70 % d’€STR capitalisé. Cette construction reflète un univers mêlant actions de la zone euro et composante monétaire ; un indice actions seul ou un taux monétaire seul ne décrirait donc pas correctement son mandat.
Le reporting d’août 2026 indique une valeur liquidative de 159,60 € pour la part I et un encours global de 22,9 M€. Ces données sont une photographie datée du fonds, et non une prévision ni un résultat attribuable à une allocation particulière.
Repères publiés pour Montségur Patrimoine I
Sources : reporting d’août 2026, DIC du 2 décembre 2025 et prospectus Montségur Patrimoine.
| Élément | Information | Lecture |
|---|---|---|
| ISIN | FR0010784793 | Part I analysée |
| Indice | 30 % FCI EMU 50 EUR NR + 70 % €STR | Repère diversifié |
| SRI | 3 sur 7 | Indicateur issu du DIC cité |
| Frais de gestion financière | 0,60 % TTC | Reporting d’août 2026 |
| Valorisation | Quotidienne | Ne garantit pas l’absence de risque |
Frais : rapprocher les documents selon leur date
Le reporting d’août 2026 mentionne 0,60 % TTC de frais de gestion financière et une commission de surperformance de 20 % TTC au-delà de l’indice, selon les conditions du prospectus. Le DIC du 2 décembre 2025 estime quant à lui les frais de gestion et autres frais administratifs et d’exploitation à 1,68 % par an, avec 0,35 % de coûts de transaction et 0,50 % de coûts de sortie.
Ces chiffres ne se substituent pas les uns aux autres. Ils sont publiés dans des documents différents, à des dates différentes, avec des périmètres différents. Une lecture rigoureuse doit conserver la date, la part et l’intitulé exact de chaque rubrique, puis vérifier la version la plus récente du DIC.
Un profil prudent qui garde une exposition de marché
La documentation décrit une exposition actions pouvant aller de 0 à 60 % et une poche de taux pouvant atteindre 100 %. Les taux, le crédit, les actions et, selon les situations, le change et la liquidité peuvent donc influencer la valeur liquidative. La qualification patrimoniale doit être confrontée à la volatilité réalisée et au drawdown sur l’historique de la part.
L’analyse est informative et analytique. Elle ne constitue pas une recommandation personnalisée d’investissement ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Pour aller plus loin
Investscore France est un média et cabinet d’analyse. Ces contenus ne constituent pas un conseil en investissement personnalisé, une recommandation d’achat ou une sollicitation à investir.