Methodologie publique

Score de risque, rating et limites

Investscore France transforme des donnees publiques en grille de lecture educative. Le score aide a comparer, mais ne remplace jamais une analyse individuelle de situation, horizon, fiscalite et tolerance au risque.

V1 educative

Cinq dimensions, une lecture par categorie

Performance ajustee

Rendement 12 mois, trajectoire, regularite, volatilite et comparaison dans la categorie.

Risque de perte

Drawdown, duree de recuperation, sensibilite aux taux, credit, actions et liquidite.

Documentation

DIC, prospectus, frais, SRI, SFDR, rapports et clarte de la strategie.

Robustesse

Encours, anciennete, societe de gestion, concentration et comportement en stress.

Transparence

Sources publiques, date de mise a jour, limites connues et separation avec la recommandation.

Ratings

Les ratings Or, Argent, Bronze et Observation sont calcules par percentile a l'interieur de categories comparables. Un fonds monetaire ne doit pas etre juge comme un fonds actions; un fonds immobilier ne doit pas etre lu comme un ETF intrajournalier.

Sources

La version France s'appuie sur AMF GECO, Banque de France/Webstat, referentiel des OPC labellises, AFG, INSEE, BCE, Euronext et data.gouv.fr. Les donnees de l'interface actuelle sont un echantillon beta destine a valider la structure de l'application avant ingestion automatisee.

Limites

La performance passee ne prejuge pas de la performance future. Les donnees peuvent comporter des retards, erreurs, changements de classification ou ruptures methodologiques. Investscore signale les limites plutot que de les masquer.